Стоимость
Клиентам может быть доступен процентный доход по их положительным остаткам расчетных денежных средств.
Счета с чистой стоимостью активов (NAV) от 100 000 USD (или эквивалента в другой валюте) получают проценты по полной доступной им ставке. Счета с NAV меньше USD 100 000 (или эквивалента) получают ставки, пропорциональные размеру счета. Проценты не выплачиваются, если свободный денежный остаток составляет меньше 10 000 USD. Обращаем ваше внимание, что проценты начисляются по положительным остаткам расчетных денежных средств на сегменте счета для ценных бумаг, но не на сегменте для биржевых товаров.
| Брокер | Процентная ставка | |
|---|---|---|
| Bank of America | 0,04% | |
| Citi | 0,07% | |
| E-Trade | 0,01% | |
| Interactive Brokers | 4,83% | * |
| JP Morgan | 0,02% | |
| Schwab | 0,45% | |
| Wells Fargo | 1% |
Ставки по состоянию на 6 ноября 2023 года. *Приведенные ставки действительны только для клиентов IBKR Pro. По положительным остаткам расчетных денежных средств, находящимся на сегменте счета с ценными бумагами, NAV которого составляет больше 100 тыс, начисляется указанная процентная ставка, а ставка счетов с NAV меньше 100 тыс. рассчитывается пропорционально размеру счета. По денежным средствам, находящимся на сегменте счета для биржевых товаров, не начисляются проценты. Ставки могут меняться.
Interactive Brokers LLC является брокером-дилером США, а не банком, поэтому на счета в Interactive Brokers не распространяется защита FDIC, но действует страховка SIPC. Дополнительную информацию о страховке SIPC можно узнать на сайте www.sipc.org. В основу приведенных ставок были взяты депозиты в 100 тыс. USD клиентов в городе Гринвич, штат Коннектикут. Банковские процентные ставки могут различаться согласно местонахождению клиента.
BM (Benchmark Rate) = ставка-ориентир IBKR. Подробнее можно узнать на странице процентных ставок IBKR.
| Валюты | Уровень | Выплачиваемая ставка: IBKR Pro | Выплачиваемая ставка: IBKR Lite |
|---|---|---|---|
| USD | 0 ≤ 10 000 | 0% | 0% |
| > 10 000 | 3.830% (BM - 0.5%) | 2.830% (BM - 1.5%) | |
| AED | 0 ≤ 35 000 | 0% | 0% |
| > 35 000 | 3.843% (BM - 0.75%) | 2.843% (BM - 1.75%) | |
| AUD | 0 ≤ 15 000 | 0% | 0% |
| 15 000 ≤ 150 000 | 4.276% (BM - 0.5%) | 3.276% (BM - 1.5%) | |
| > 150 000 | 4.526% (BM - 0.25%) | 3.276% (BM - 1.5%) | |
| CAD | 0 ≤ 13 000 | 0% | 0% |
| > 13 000 | 2.925% (BM - 0.5%) | 1.925% (BM - 1.5%) | |
| CHF | 0 ≤ 10 000 | 0% | 0% |
| > 10 000 | 0.028% (BM - 0.5%) | 0.000% (BM - 1.5%) | |
| CNH | 0 ≤ 70 000 | 0% | 0% |
| > 70 000 | 0,50% | 0,50% | |
| CZK | 0 ≤ 250 000 | 0% | 0% |
| > 250 000 | 1.802% (BM - 2%) | 0.802% (BM - 3%) | |
| DKK | 0 ≤ 75 000 | 0% | 0% |
| > 75 000 | 2.216% (BM - 0.5%) | 1.216% (BM - 1.5%) | |
| EUR | 0 ≤ 10 000 | 0% | 0% |
| > 10 000 | 2.679% (BM - 0.5%) | 1.679% (BM - 1.5%) | |
| GBP | 0 ≤ 8 000 | 0% | 0% |
| > 8 000 | 4.504% (BM - 0.5%) | 3.504% (BM - 1.5%) | |
| HKD | 0 ≤ 78 000 | 0% | 0% |
| > 78 000 | 4.115% (BM - 0.75%) | 3.115% (BM - 1.75%) | |
| HUF | 0 ≤ 3 500 000 | 0% | 0% |
| > 3 500 000 | 3.386% (BM - 3%) | 2.386% (BM - 4%) | |
| ILS | Все | 0% | 0% |
| INR | Все | 0% | 0% |
| JPY | 0 ≤ 5 000 000 | 0% | 0% |
| > 5 000 000 | 0.083% (BM - 0.25%) | -0.917% (BM - 1.25%) | |
| KRW | 0 ≤ 12 000 000 | 0% | 0% |
| > 12 000 000 | 1.500% (BM - 1.5%) | 0.500% (BM - 2.5%) | |
| MXN | 0 ≤ 200 000 | 0% | 0% |
| > 200 000 | 9.425% (BM - 4%) | 8.425% (BM - 5%) | |
| NOK | 0 ≤ 100 000 | 0% | 0% |
| > 100 000 | 2.625% (BM - 2%) | 1.625% (BM - 3%) | |
| NZD | 0 ≤ 15 000 | 0% | 0% |
| > 15 000 | 2.218% (BM - 2.5%) | 1.218% (BM - 3.5%) | |
| PLN | 0 ≤ 400 000 | 0% | 0% |
| > 400 000 | 3.704% (BM - 2%) | 2.704% (BM - 3%) | |
| RUB* | 0 ≤ 750 000 | - 11,00% | - 11,00% |
| > 750 000 | - 11,00% | - 11,00% | |
| SAR | 0 ≤ 35 000 | 0% | 0% |
| > 35 000 | 5.965% (BM - 0.75%) | 4.965% (BM - 1.75%) | |
| SEK | 0 ≤ 110 000 | 0% | 0% |
| > 110 000 | 2.383% (BM - 0.5%) | 1.383% (BM - 1.5%) | |
| SGD | 0 ≤ 14 000 | 0% | 0% |
| > 14 000 | 2.449% (BM - 1%) | 1.449% (BM - 2%) | |
| TRY | 0 ≤ 250 000 | 0% | 0% |
| > 250 000 | 5% | 4% | |
| ZAR | 0 ≤ 150 000 | 0% | 0% |
| > 150 000 | 6.888% (BM - 1%) | 5.888% (BM - 2%) |
ПРИМЕЧАНИЯ:
| Наличные (USD) | Процентная ставка | Выплачиваемые проценты | Смешанная ставка | |
|---|---|---|---|---|
| До предела уровня | 10 000 | 0% | 0 | |
| Выше предела уровня | 990 000 | 4,83% | ||
| Всего | 1 000 000 | |||
| Смешанная ставка | 1 000 000 | |||
| Наличные (USD) | Процентная ставка | Выплачиваемые проценты | Смешанная ставка | |
|---|---|---|---|---|
| До предела уровня | 10 000 | 0% | 0 | |
| Выше предела уровня | 290 000 | 4,83% | ||
| Всего | 300,000 | |||
| Смешанная ставка | 300,000 | |||
Клиентам со значительными балансами по длинным и коротким денежным позициям доступна специальная предлагаемая IBKR программа инвестирования наличности, которая использует валютные операции, известные как FX-свопы.
Присоединившиеся к этой программе клиенты уполномочивают IBKR систематически совершать сделки по авто-свопу на валютном рынке. Эти операции могут повысить общую процентную выгоду/затраты для клиентов с крупными длинными/короткими позициями на мультивалютном счете. Программа не дает никаких преимуществ счетам с одной валютой или исключительно с длинными или короткими остатками по всем имеющимся валютам.
Валютный (FX) своп – это стратегия, при которой заключается сделка на одну дату валютирования (как правило, следующую за днем совершения сделки; ее называют "Tomorrow" или "TOM"), а затем обратная сделка на последующую дату (обычно дата сделки + 2 дня; ее называют "NEXT") Разница в цене между сделками представляет собой межбанковский дифференциал независимых кривых доходности двух валют. Рынок FX-свопов является крайне эффективной площадкой с точки зрения ставок, и пригодные клиенты могут извлечь выгоду из влияния, которое взаимозачет оказывает на их предторговые остатки, в сочетании с выручкой от вышеописанных сделок. Вместо того, чтобы храниться согласно стандартным механизмам IBKR по кодированию и защите клиентских средств, деньги инвестора вкладываются через рынок свопов, как правило, со спредом в 2-10 б.п. по каждой валюте.
Эта инвестиционная стратегия считается сложной и доступна только квалифицированным инвесторам со свободным капиталом не менее 10 млн USD (или эквивалентной суммы в другой валюте), а также клиентам, относящимся к категории профессионалов в Великобритании, ЕС и большинстве регуляторных юрисдикций Азиатско-Тихоокеанского региона. Инвесторы из США должны являться "приемлемой стороной контракта" (англ. Eligible Contract Participant, или ECP), чтобы присоединиться к программе.
Узнать больше можно, обратившись в соответствующий отдел по эл. адресу FXSwaps@IBKR.com или посетив ЧаВО и Базу знаний.
Проценты начисляются ежедневно. Данные об окончательных процентах публикуются IBKR ежемесячно, на 3-й рабочий день текущего месяца. IBKR использует смешанную ставку на основе ступеней, которые могут меняться без предварительного уведомления.
В случае с капиталом в JPY или RUB компания IBKR может применять отрицательную ставку к имеющимся длинным балансам. Размер счетов с данными валютами не влияет на величину отрицательной ставки. Для других валют, если действующая ставка составляет меньше нуля, то выплачиваемый процент будет равен 0%.
Примечания