Консультанты1 могут взимать с клиентов плату за услуги, используя автоматические счета и электронные инвойсы или выставляя счета напрямую. Вы устанавливаете плату за свои услуги во время регистрации клиента и можете корректировать ее потом в "Управлении счетом". В случае повышения платы клиенту будет необходимо подтвердить подписью свое согласие с данным повышением. Помимо клиентской платы за оказанные услуги консультанта, компания IBKR будет взимать с клиентов свои стандартные комиссии.
Суммы клиентских комиссий устанавливаются на странице Управление клиентами > Сборы/комиссии > Настроить в "Управлении счетом".
Шаблоны клиентских сборов
Тарифные планы клиентских сборов можно применять к каждому счету по отдельности или хранить в виде шаблонов. Как консультант, вы можете устанавливать комиссии для одного или нескольких клиентских счетов, либо настраивать шаблоны клиентских сборов, а затем применять их к счетам клиентов. Возможность использования шаблонов позволяет вам легко установить разные тарифные планы сразу для нескольких клиентских счетов.
Если вы являетесь новым консультантом (т.е., вы только что открыли счет в IBKR), то по умолчанию вам будет доступен пустой шаблон, который вы впоследствии сможете настроить самостоятельно. Если вы являетесь действующим консультантом, то ваш глобальный план расценок будет сохранен в качестве шаблона клиентских сборов по умолчанию. Вы можете изменять шаблон по умолчанию, но удалить его нельзя.
Снятие комиссий и клиентских плат с консультанта
При настройке сборов для счета клиента, вы, как консультант, можете установить снятие клиентских комиссий с вашего собственного мастер-счета. Комиссии снова начнут взиматься со счета клиента, если на мастер-счете консультанта останется меньше 1000 USD (или эквивалентной суммы в другой валюте) в день отправки.
По умолчанию минимальные месячные сборы и плата за рыночные данные/исследования взимаются с клиентских счетов консультанта. Однако консультанты могут выбрать сбор данных плат с их собственного мастер-счета. Клиентские выплаты будут взиматься с клиентского счета, если на мастер-счете консультанта останется меньше 1000 USD (или эквивалентной суммы в другой валюте) в день отправки.
Взимайте плату с клиентских вкладов в хедж-фонды
Будучи консультантом, вы можете взимать комиссии с текущих вкладов ваших клиентов в хедж-фонды, участвующие в нашей "Программе привлечения инвестиций в хедж-фонды (HFCIP)", являющейся частью нашей "Площадки инвесторов". Если вы уже инвестировали средства своего клиента через сайт инвесторов в хедж-фонды, то сумма, вложенная в этот хедж-фонд, автоматически станет доступна в комиссионной программе.
С каждого клиента, инвестирующего в участвующие хедж-фонды, можно взимать комиссии на основе годового процента чистой ликвидной стоимости его текущего вклада в фонд и/или на основе процента прибыли и убытков этого вклада, а также устанавливать частоту выплат (ежемесячно или ежеквартально). Ваши клиенты должны одобрить график выплат, подписав форму.
Плата, впервые установленная в середине месяца, будет рассчитана и применена в день утверждения договора о комиссиях и его внесения в систему. Комиссии, назначенные в течение данного периода, начинают взиматься со следующего месяца или квартала. Смена плана комиссий с месячного на квартальный вступает в силу со следующего календарного квартала. Смена же квартального плана на месячный происходит в конце текущего календарного квартала.
Возмещение клиентских сборов
У консультантов есть возможность возмещения сборов клиентам в объеме не более 50% от выплат (минус сумма любого прошлого рибейта) за последний 12-месячный период. Консультанты могут изменять или отменять ожидающие возмещения и просматривать подробности об уже обработанных возмещениях.
Минимальные комиссии за распределение сделок
Мы взимаем минимальную комиссию за сделки с акциями США, размещенными консультантами на счетах их клиентов. Консультанты могут выбрать выплату минимальных комиссий либо с мастер-счета, либо с клиентского счета. По умолчанию эта минимальная комиссия взимается с клиента, если между ним и консультантом нет определенной договоренности о ставках.
За каждое распределение взимается следующая минимальная комиссия:
Счет на оплату услуг консультанта, составленный с учетом требований IBKR, выставляется с разрешения клиента на его счет автоматически, используя следующие варианты в любой комбинации:
Процент чистой ликвидационной стоимости
Указывается как процент за год, рассчитывается по отношению к отдельному дню, месяцу, кварталу.
Процент чистой ликвидационной стоимости - месячные/квартальные счета
Месячная/квартальная плата рассчитывается с использованием чистой ликвидационной стоимости счета, действующей ставки и числа рабочих дней в конкретном месяце.
Плата будет взиматься с клиентов за то количество рабочих дней, в течение которых соответствующая настройка была активна.
Плата не налагается, если клиент снимает средства в последний рабочий день месяца.
Сбор происходит в первый рабочий день (в США) следующего месяца.
Формула:
(чистая ликв. стоимость в последний рабочий день месяца/квартала * ставка) / (число рабочих дней в году / число оплачиваемых дней)
252 устанавливается как число рабочих дней в году
Число оплачиваемых дней - это количество рабочих дней, в течение которых соответствующая платежная настройка была активна.
Смешанная плата
Установите до пяти различных диапазонов чистой стоимости активов и годовой процент сборов для каждого из них.
Фиксированная плата
Указывается как сумма за год, рассчитывается по отношению к отдельному дню, месяцу, кварталу (распределяется на 252 дней).
Процент ПиУ2
Фиксированный процент от рыночной переоценки ПиУ (положительной или отрицательной) по состоянию на конец каждого периода. Любые изменения указанного процента в течение текущего периода будут применимы на перспективной основе и не будут иметь обратной силы. Если вы вносите изменения в течение периода, то мы разбиваем данный период на две части и плата взимается соответствующим образом. Если на конец расчетного периода значение начисленной платы отрицательно, то плата взиматься не будет. Расчеты могут производиться по двум периодам:
Максимальный процент ПиУ, который вы можете взимать за любой из периодов – 30%.
Порог платы за результативность
Консультанты, выбравшие порог, устанавливают статичную цифру или индекс/эталон в кач-ве ежегодной или ежеквартальной платы за результативность. Для наложения этого сбора результаты вашего клиента должны превысить заданный порог.
Например, когда консультант взимает годовую плату в 20% за результативность и устанавливает порог в 10%, то плата не начисляется, если годовая доходность клиента, взвешенная по деньгам, меньше или равна 10%. Если годовой доход счета составит 50%, то консультант получит 20%-ный сбор с избыточной прибыли. (20% от (50%-10%)).
Метка максимальной стоимости (High Water Mark)
Консультанты, выбравшие процент ПиУ в качестве основы для расчета клиентской платы, могут применять метку максимальной стоимости к текущему расчетному периоду для компенсирования прошлых периодов потерь при неустойчивом рынке. Вы можете установить метку максимальной стоимости на странице Клиентские сборы в Управлении счетом. Метка максимальной стоимости позволяет консультанту:
Плата за единицу сделки (акции, контракты, %) - установленная по классу валюты/актива
(например, акции, опционы, фьючерсы и т.д.)
Плата за единицу сделки может быть указана как абсолютная надбавка к/поверх стандартных комиссий IBKR, как процент от сборов IBKR, или как абсолютная сумма (стандартные комиссии IBKR будут из этой суммы вычтены). Согласно нормативным ограничениям плата за единицу сделки не доступна для лиц, проживающих на территории США и странах-протекторатах США, за исключением зарегистрированных консультантов США по товарным сделкам, которым разрешено назначать плату за единицу сделки для фьючерсов. Более подробные сведения о плате за единицу сделки можно найти на странице Надбавки для клиентов брокера.
См. примеры автоматических счетов.
Отправляйте клиентам оповещения о выставленных счетах
Чтобы помочь консультантам, выставляющим клиентам счета посредством систем IBKR по автоматическому расчету, в выполнении нормативных требований, мы можем по запросу отправлять клиентам инвойсы с подробным описанием снятых с них сборов, когда эта выплата произойдет. В этих оповещениях будет описан метод расчета и сумма платы, а также охватываемый период.
Некоторые государственные правила попечительства требуют, чтобы консультанты отправляли такие инвойсы (или проинструктировали своего брокера отправлять их) клиентам, использующим автоматическое выставление счетов за консультантские сборы. (Вам также может понадобиться это делать, если вы распоряжаетесь чужими активами в рамках положений SEC или вашего штата). Ознакомьтесь с региональными правилами (или правилами SEC), затрагивающими вашу фирму, чтобы определить, нужно ли вам, чтобы IBKR высылали соответствующие счета вашим клиентам.
Вы можете выбрать способ отправки этих писем (электронная почта и "Центр сообщений" службы поддержки) или отключить их через "Портал консультантов". Обращаем внимание, что по умолчанию консультанты, зарегистрированные в США, будут присоединены к программе при подаче заявки на открытие чета. Для всех других консультантов: ваши клиенты НЕ ПОЛУЧАЮТ таких уведомлений, и если вы хотите, чтобы IBKR отправляли клиентам уведомления, необходимо сообщить об этом через "Портал консультантов". Независимо от того, активирована ли вы эта функция или нет, все консультантские сборы, произведенные через IB, отражаются в выписке по операциям клиента.
Консультанты могут отправлять клиентам электронные счета со страницы Выставление счетов в портале (выберите Управление и инструменты > Сборы и выставление счетов > Выставление счетов). Прежде чем вы сможете отправлять клиентам счета на оплату, вам необходимо настроить автоматические месячные/квартальные счета для учетной(-ых) записи(-ей) на странице Настройка клиентских сборов в портале (выберите Управление и инструменты > Сборы и выставление счетов > Сборы > Настройка клиентских сборов).
Вы должны указать максимальный процент от чистой стоимости активов (Net Asset Value, NAV) клиента, который может взиматься в качестве сбора консультанта помесячно или поквартально. После этого вашему клиенту потребуется подтвердить данный лимит.
Затем вы рассчитываете сумму сборов в соответствии с установленным ограничением и в любое время текущего периода отправляете электронный счет каждому отдельному клиенту. Сумма счета (в пределах действующего лимита) будет автоматически переведена с учетной записи клиента на учетную запись консультанта.
Счета, отправленные до 17:30 PM EST, будут обработаны IBKR в тот же день (ночь в США) и отображены в отчетах за этот день. Счета, отправленные после 17:30 PM EST, будут обработаны IBKR на следующий рабочий день. Вы можете отправить счета максимально десяти клиентам за один раз, но только один счет в день каждому клиенту.
Вы также можете загрузить csv-файл (значения, разделяемые запятой), содержащий несколько счетов. Файл .csv должен включать поля для следующих данных:
Максимальные процентные пределы счетов
При конфигурации клиентских комиссий или создании шаблонов доступен критерий максимальных сборов, задаваемый как процент от чистой стоимости активов клиента. Сборы можно взимать ежемесячно или ежеквартально.
Определяя возможные сборы, мы основываемся на прошлом периоде и вычисляем сумму, на которую согласился ваш клиент.
Лимит рассчитывается путем умножения годовой процентной ставки на стоимость вашего счета в конце каждого рабочего дня прошлого периода (месяца или квартала) и деления полученного на среднее число рабочих дней в году. Сумма этих дневных значений за прошлый период станет максимумом, который вы сможете начислить за текущий период.
(Предел в % * Конечная NAV клиента) / 252
252 – это среднее число рабочих дней в году.
Например:
Примечания: