举例
关于利率有关问题,请使用位于账户管理支持菜单中的咨询单或聊天系统。
以下所有举例中的假设基准利率如下:
基准(BM) |
利率 |
美元联邦基金实际利率 |
1.70% |
EONIA(欧元隔夜指数平均) |
2.080% |
瑞士法郎LIBOR(隔夜利率) |
(0.70)% |
英镑LIBOR(隔夜利率) |
4.439% |
例1 - 向您支付的利息(美元)
当您持有多余的正现金余额时,我们向您支付的利息如下:
报表中反映的数值
|
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
UKL已结算现金 |
|
10,000 |
10,000 |
10,000 |
商品保证金短缺 |
|
5,000 |
|
经调整的余额 |
10,000 |
5,000 |
10,000 |
经证券余额调整 |
|
|
|
生息现金 |
10,000 |
5,000 |
10,000 |
证券 + IBUKL合计 |
20,000 |
|
|
大宗商品 |
5,000 |
|
|
计算证券 + IBUKL合计余额的利息,按比例分配至账户。
|
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
UKL已结算现金 |
前10,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
后10,000 |
0.33 |
0.00 |
0.00 |
向证券支付/收取的利息 |
0.17 |
|
|
向UKL支付/收取的利息 |
0.17 |
|
|
向商品支付/收取的利息 |
0.00 |
* 不会对商品子账户中持有的自由现金支付利息 |
|
例2 - 向您的正现金余额支付的利息
当您的证券账户现金余额为正、而IBUKL账户分区现金余额为负时,我们向您支付的利息如下:
报表中反映的数值
|
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
UKL已结算现金 |
|
25,000 |
5,000 |
(10,000) |
商品保证金短缺 |
|
5,000 |
|
经调整的余额 |
25,000 |
0.00 |
(10,000) |
经证券余额调整 |
|
|
|
生息现金 |
25,000 |
0.00 |
(10,000) |
证券 + IBUKL合计 |
15,000 |
|
|
大宗商品 |
0.00 |
|
|
计算股票 + IBUKL合计余额的利息,按比例分配至账户。
|
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
UKL已结算现金 |
前10,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
后5,000 |
0.17 |
0.00 |
0.00 |
向证券支付/收取的利息 |
0.17 |
|
|
向UKL支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
向商品支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
例3 - 净余额的利息计算
如果证券和UKL账户分区的现金余额都为负、而商品分区的账户余额为正,则利息计算如下:
报表中反映的数值
|
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
UKL已结算现金 |
|
(30,000) |
150,000 |
(10,000) |
商品保证金短缺 |
|
10,000 |
|
经调整的余额 |
(30,000) |
140,000 |
(10,000) |
经证券余额调整 |
40,000 |
|
|
生息现金 |
10,000 |
100,000 |
(10,000) |
证券 + IBUKL合计 |
0.00 |
|
|
大宗商品 |
100,000 |
|
|
计算证券 + IBUKL合计余额的利息,按比例分配至账户。
|
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
UKL已结算现金 |
前10,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
后0 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
向证券支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
向UKL支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
向商品支付/收取的利息 |
0.00 |
* 不会对商品子账户中持有的自由现金支付利息 |
|
例4 - 向您的正现金余额支付的利息
如果证券账户分区的现金余额都为正、而商品账户分区的现金余额为负,则利息计算如下:
报表中反映的数值
|
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
UKL已结算现金 |
|
50,000 |
(10,000) |
0.00 |
商品保证金短缺 |
|
0.00 |
|
经调整的余额 |
50,000 |
(10,000) |
0.00 |
经证券余额调整 |
(10,000) |
|
|
生息现金 |
40,000 |
0.00 |
0.00 |
证券 + IBUKL合计 |
40,000 |
|
|
大宗商品 |
0.00 |
|
|
计算证券 + IBUKL合计余额的利息,按比例分配至账户。
|
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
UKL已结算现金 |
前10,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
后30,000 |
1.00 |
0.00 |
0.00 |
向证券支付/收取的利息 |
1.00 |
|
|
向UKL支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
向商品支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
例5 - 商品账户分区多余资金的利息计算
当您的商品账户分区有正余额,但证券账户分区不满足获得利息支付的最低资产要求(10,000美元)时,利息计算如下:
报表中反映的数值
|
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
UKL已结算现金 |
|
2,500 |
200,000 |
0.00 |
商品保证金短缺 |
|
10,000 |
|
经调整的余额 |
2,500 |
190,000 |
0.00 |
经证券余额调整 |
|
|
|
生息现金 |
2,500 |
190,000 |
0.00 |
证券 + IBUKL合计 |
2,500 |
|
|
大宗商品 |
190,000 |
|
|
计算证券 + IBUKL合计余额的利息,按比例分配至账户。
|
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
UKL已结算现金 |
前10,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
后0 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
向证券支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
向UKL支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
向商品支付/收取的利息 |
0.00 |
* 不会对商品子账户中持有的自由现金支付利息。 |
|
例6 - 瑞士法郎正现金余额的利息计算
当您持有瑞士法郎正现金余额时,每日利息计算如下:
报表中反映的数值
|
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
UKL已结算现金 |
|
220,000 |
0.00 |
10,000 |
商品保证金短缺 |
|
0.00 |
|
经调整的余额 |
220,000 |
0.00 |
10,000 |
经证券余额调整 |
|
|
|
生息现金 |
220,000 |
0.00 |
10,000 |
证券 + IBUKL合计 |
230,000 |
|
|
大宗商品 |
0.00 |
|
|
计算证券 + IBUKL合计余额的利息,按比例分配至账户。
|
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
UKL已结算现金 |
前100,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
后130,000 |
(3.43) |
0.00 |
0.00 |
向证券支付/收取的利息 |
(3.28) |
|
|
向UKL支付/收取的利息 |
(0.15) |
|
|
向商品支付/收取的利息 |
0.00 |
|
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