举例
关于利率有关问题，请使用位于账户管理支持菜单中的咨询单或聊天系统。
以下所有举例中的假设基准利率如下：
| 基准（BM） |
利率 |
| 美元联邦基金实际利率 |
1.70% |
| EONIA（欧元隔夜指数平均） |
2.080% |
| 瑞士法郎LIBOR（隔夜利率） |
(0.70)% |
| 英镑LIBOR（隔夜利率） |
4.439% |
例1 - 向您支付的利息（美元）
当您持有多余的正现金余额时，我们向您支付的利息如下：
报表中反映的数值
| |
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
UKL已结算现金 |
| |
10,000 |
10,000 |
10,000 |
| 商品保证金短缺 |
|
5,000 |
|
| 经调整的余额 |
10,000 |
5,000 |
10,000 |
| 经证券余额调整 |
|
|
|
| 生息现金 |
10,000 |
5,000 |
10,000 |
| 证券 + IBUKL合计 |
20,000 |
|
|
| 大宗商品 |
5,000 |
|
|
计算证券 + IBUKL合计余额的利息，按比例分配至账户。
| |
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
UKL已结算现金 |
| 前10,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
| 后10,000 |
0.33 |
0.00 |
0.00 |
| 向证券支付/收取的利息 |
0.17 |
|
|
| 向UKL支付/收取的利息 |
0.17 |
|
|
| 向商品支付/收取的利息 |
0.00 |
* 不会对商品子账户中持有的自由现金支付利息 |
|
例2 - 向您的正现金余额支付的利息
当您的证券账户现金余额为正、而IBUKL账户分区现金余额为负时，我们向您支付的利息如下：
报表中反映的数值
| |
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
UKL已结算现金 |
| |
25,000 |
5,000 |
(10,000) |
| 商品保证金短缺 |
|
5,000 |
|
| 经调整的余额 |
25,000 |
0.00 |
(10,000) |
| 经证券余额调整 |
|
|
|
| 生息现金 |
25,000 |
0.00 |
(10,000) |
| 证券 + IBUKL合计 |
15,000 |
|
|
| 大宗商品 |
0.00 |
|
|
计算股票 + IBUKL合计余额的利息，按比例分配至账户。
| |
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
UKL已结算现金 |
| 前10,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
| 后5,000 |
0.17 |
0.00 |
0.00 |
| 向证券支付/收取的利息 |
0.17 |
|
|
| 向UKL支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
| 向商品支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
例3 - 净余额的利息计算
如果证券和UKL账户分区的现金余额都为负、而商品分区的账户余额为正，则利息计算如下：
报表中反映的数值
| |
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
UKL已结算现金 |
| |
(30,000) |
150,000 |
(10,000) |
| 商品保证金短缺 |
|
10,000 |
|
| 经调整的余额 |
(30,000) |
140,000 |
(10,000) |
| 经证券余额调整 |
40,000 |
|
|
| 生息现金 |
10,000 |
100,000 |
(10,000) |
| 证券 + IBUKL合计 |
0.00 |
|
|
| 大宗商品 |
100,000 |
|
|
计算证券 + IBUKL合计余额的利息，按比例分配至账户。
| |
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
UKL已结算现金 |
| 前10,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
| 后0 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
| 向证券支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
| 向UKL支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
| 向商品支付/收取的利息 |
0.00 |
* 不会对商品子账户中持有的自由现金支付利息 |
|
例4 - 向您的正现金余额支付的利息
如果证券账户分区的现金余额都为正、而商品账户分区的现金余额为负，则利息计算如下：
报表中反映的数值
| |
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
UKL已结算现金 |
| |
50,000 |
(10,000) |
0.00 |
| 商品保证金短缺 |
|
0.00 |
|
| 经调整的余额 |
50,000 |
(10,000) |
0.00 |
| 经证券余额调整 |
(10,000) |
|
|
| 生息现金 |
40,000 |
0.00 |
0.00 |
| 证券 + IBUKL合计 |
40,000 |
|
|
| 大宗商品 |
0.00 |
|
|
计算证券 + IBUKL合计余额的利息，按比例分配至账户。
| |
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
UKL已结算现金 |
| 前10,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
| 后30,000 |
1.00 |
0.00 |
0.00 |
| 向证券支付/收取的利息 |
1.00 |
|
|
| 向UKL支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
| 向商品支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
例5 - 商品账户分区多余资金的利息计算
当您的商品账户分区有正余额，但证券账户分区不满足获得利息支付的最低资产要求（10,000美元）时，利息计算如下：
报表中反映的数值
| |
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
UKL已结算现金 |
| |
2,500 |
200,000 |
0.00 |
| 商品保证金短缺 |
|
10,000 |
|
| 经调整的余额 |
2,500 |
190,000 |
0.00 |
| 经证券余额调整 |
|
|
|
| 生息现金 |
2,500 |
190,000 |
0.00 |
| 证券 + IBUKL合计 |
2,500 |
|
|
| 大宗商品 |
190,000 |
|
|
计算证券 + IBUKL合计余额的利息，按比例分配至账户。
| |
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
UKL已结算现金 |
| 前10,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
| 后0 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
| 向证券支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
| 向UKL支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
| 向商品支付/收取的利息 |
0.00 |
* 不会对商品子账户中持有的自由现金支付利息。 |
|
例6 - 瑞士法郎正现金余额的利息计算
当您持有瑞士法郎正现金余额时，每日利息计算如下：
报表中反映的数值
| |
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
UKL已结算现金 |
| |
220,000 |
0.00 |
10,000 |
| 商品保证金短缺 |
|
0.00 |
|
| 经调整的余额 |
220,000 |
0.00 |
10,000 |
| 经证券余额调整 |
|
|
|
| 生息现金 |
220,000 |
0.00 |
10,000 |
| 证券 + IBUKL合计 |
230,000 |
|
|
| 大宗商品 |
0.00 |
|
|
计算证券 + IBUKL合计余额的利息，按比例分配至账户。
| |
证券已结算现金 |
商品已结算现金 |
UKL已结算现金 |
| 前100,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
| 后130,000 |
(3.43) |
0.00 |
0.00 |
| 向证券支付/收取的利息 |
(3.28) |
|
|
| 向UKL支付/收取的利息 |
(0.15) |
|
|
| 向商品支付/收取的利息 |
0.00 |
|
|
